Vermogensplanning
Heb je vermogen opgebouwd in privé, zakelijk of allebei? Dit kan rust geven. Maar ook juist vragen oproepen. Wil je het zekerstellen of laten groeien? Ga je het vasthouden of overdragen?
Die vragen kun je beantwoorden door vermogensplanning.
Wat is vermogensplanning?
Vermogensplanning is een plan om je vermogen fiscaal optimaal te organiseren. Jouw wensen en doelen zijn het uitgangspunt. Het plan gaat over wat jij belangrijk vindt. Zowel nu als in de toekomst.
De kern is een duidelijke vermogensstrategie. Daaraan is een actieplan gekoppeld.
Daarnaast zijn er risico’s, die je financieel wilt afdekken.
Denk bijvoorbeeld aan: arbeidsongeschiktheid, gezondheidsklachten, uit elkaar gaan, verlies van baan of overlijden.
Door op tijd na te denken over deze momenten kun je de financiële effecten beheersen.
Daarnaast weet je wat je moet doen om jouw dromen te realiseren.
‘ Vermogensplanning geeft rust en helpt je keuzes maken.’
Verfrissend fiscaal advies voor jouw uitdaging.
Jouw uitdaging is meer dan een momentopname. Daarom leveren wij een Fiscaal Plan met een horizon. Vol energie, durf en creativiteit. Vanuit een scherpe blik, met verfrissende ideeën.
De 4 voordelen van een Vermogensplan
Een Vermogensplan opstellen geeft richting en focus. Net als een business plan voor jouw bedrijf. Zo kun je gericht aan de slag met jouw wensen en doelen.
De 4 belangrijkste voordelen van een Vermogensplan:
1.Je hebt overzicht
Met een Vermogensplan weet je waar je staat. Als totaal en per categorie. Je weet waar je op moet letten bij financiële beslissingen. Zo maak je de juiste keuzes.
2.Het helpt jou keuzes te maken
Een Vermogensplan heeft een actieplan. Dat maakt het nemen van beslissingen eenvoudiger. Denk je aan investeringen, beleggingen of schenkingen? Die vragen kun je eenvoudig toetsen aan jouw Vermogensplan.
3.Je ervaart rust en zekerheid
Jouw Vermogensplan brengt rust. Jouw doelen zijn er in verwerkt. Jouw vragen zijn beantwoord en het is goed geregeld. Dat zorgt voor rust. Je weet waar je mee bezig bent.
4.Je bent voorbereid
In jouw Vermogensplan is rekening gehouden met onvoorziene situaties. Daardoor ben je goed voorbereid.
Vermogensplanning mengt privé en zakelijk
Structuur geven aan je vermogen raakt privé en zakelijk. Daarom krijgen beide een plek in jouw Vermogensplan. Zowel privé als zakelijk vermogen heeft invloed op jouw doelen.
Elk Vermogensplan is anders. Het is een plan voor jouw situatie en jouw persoonlijke doelen. Het is een routekaart om die doelen te realiseren.
Veel voorkomende vragen die beantwoord kunnen worden:
- Kan ik eerder stoppen met werken, of minder gaan werken?
- Waar moet ik op letten als ik ondernemer ben en ga trouwen?
- Zal ik nu al aan mijn kinderen schenken of juist niet?
- Wat als ik een jaar iets heel anders wil doen, kan dat dan?
- Heb ik genoeg vermogen over, als ik mijn bedrijf verkoop?
- Is mijn vermogenspositie fiscaal optimaal georganiseerd?
‘ Met een Vermogensplan werk je gericht naar jouw dromen en doelen.’
Vermogensplanning: begin op tijd
Start op tijd met Vermogensplanning. Alleen zó kun je fiscaal optimaal alle mogelijkheden benutten. Door de tijd kunnen je wensen en doelen wijzigen. Jouw plan groeit met je mee. Zo worden nieuwe doelen opgenomen in jouw Vermogensplan.
In 6 stappen naar jouw Vermogensplan
Hoe kom je tot een vermogensplan? Dat doen wij samen met jou in de volgende 6 stappen:
Stap 1: Wat zijn jouw wensen en doelstellingen?
Die brengen we samen in kaart. Welk jaarlijks inkomen wil je zekerstellen? En welke dromen heb je? Zoals eerder met pensioen kunnen, een vakantiewoning kopen, kunst verzamelen of reizen. Daarnaast wil je vermogen in stand houden. En bijvoorbeeld nadenken over de overdracht daarvan naar eventuele kinderen, of het steunen van maatschappelijke doelen.
Stap 2: Waaruit bestaat jouw huidige vermogen?
Door deze stap krijgen we inzicht in jouw huidige vermogen. Zowel de omvang, als de onderdelen. Is dit voldoende om jouw wensen en doelen te realiseren? We houden daarbij rekening met o.a. inflatie, nieuwe wet- en regelgeving en rendementen.
Stap 3: Hoe moet het vermogen strategisch verdeeld worden?
Jouw vermogen is in kaart gebracht en jouw wensen zijn duidelijk. Dan verdelen we het vermogen strategisch over vier categorieën:
-geld,
-beursgenoteerde aandelen,
-onroerend goed en
-privaat vermogen.
Deze verdeling zorgt voor balans in je vermogen.
Tussen risicovol en defensief. En tussen vast en flexibel.
Stap 4: Waarin beleggen?
In deze stap bepalen we de beleggingsstrategie. Koop je een eigen bedrijfspand of ga je in een vastgoedfonds participeren? Kies je ook voor beursgenoteerde beleggingen?
Stap 5: Hoe wordt het vermogen fiscaal gestructureerd?
Het belastingstelsel is complex. Met de juiste vermogensstructurering kun je veel belasting besparen. Zo bereik je jouw doelen sneller.
Stap 6: Hoe gaat het vermogen naar de volgende generatie?
Dit is een complex vraagstuk. Is er een testament nodig? En hoe optimaliseren we de erfbelasting? Daarnaast is er de keuze van overdracht tijdens het leven. Zo kun je bijvoorbeeld kinderen ondersteunen bij hun studie of het kopen van een huis.
Ontdek ook:
VermogensPlanning
Financiële Planning
Fiscaal-Fit Scan
