Financiële planning
Hoe sta jij er nu financieel voor? En wat zijn jouw wensen, dromen en doelen voor de toekomst? Met een solide en goed doordachte Financiële planning ontdek je hoe je die dromen kunt verwezenlijken.
Wanneer maak je een Financieel Plan?
Financiële planning geeft overzicht in je totale persoonlijke financiële situatie. Daardoor weet je wat je uitgaven en inkomsten zijn. Voor nu en voor de toekomst.
Een goed Financieel Plan is gebouwd rond jouw momenten. Daarom is zo’n plan altijd persoonlijk en niet gebonden aan leeftijd.
Je kunt niet in de toekomst kijken. Misschien heb je wel wensen en doelen. Financiële Planning maakt daar een combinatie van. Wat is jouw moment?
Daarnaast zijn er risico’s, die je financieel wilt afdekken.
Denk bijvoorbeeld aan: arbeidsongeschiktheid, gezondheidsklachten, uit elkaar gaan, verlies van baan of overlijden.
Door op tijd na te denken over deze momenten kun je de financiële effecten beheersen.
Daarnaast weet je wat je moet doen om jouw dromen te realiseren.
‘ Financiële Planning geeft rust en helpt je keuzes maken.’
Verfrissend fiscaal advies voor jouw uitdaging.
Jouw uitdaging is meer dan een momentopname. Daarom leveren wij een Fiscaal Plan met een horizon. Vol energie, durf en creativiteit. Vanuit een scherpe blik, met verfrissende ideeën.
De 6 voordelen van financiële planning.
Financiële planning is een goed idee. Het geeft richting en focus. Net als een business plan voor jouw bedrijf. Het zorgt ervoor dat je gericht aan de slag kunt met jouw wensen en doelstellingen.
De 6 belangrijkste voordelen:
1.Je hebt overzicht
Je weet waar je nu staat en waar je op moet letten bij financiële beslissingen. Zo maak je de juiste keuzes.
2. Je kunt werken aan de toekomst
Jouw wensen en doelen krijgen een centrale plek. Daardoor weet je wat je moet doen om ze te realiseren. Je kunt gericht aan de slag.
3.Het helpt jou keuzes te maken
In het financiële plan zit een actieplan. Dat maakt het nemen van beslissingen eenvoudiger
4.Je ervaart rust en zekerheid
Financiële planning brengt zekerheid. Je hebt nagedacht over je dromen en doelen. De routekaart zit in jouw plan. Dat zorgt voor rust. Je weet waar je mee bezig bent.
5.Je bent voorbereid op het onvoorziene
In het plan wordt rekening gehouden met onvoorziene situaties. Wat als? Die kunnen grote financiële gevolgen hebben. Met het plan ben je goed voorbereid.
6. Je beperkt risico’s
Nieuwe momenten in je leven kunnen financiële risico’s opleveren. Dan is het goed te weten of je die aan kan. Met een Financieel Plan weet je hoe jij je hierop kunt voorbereiden.
Persoonlijk financieel plan
Een Financieel Plan is altijd persoonlijk. Jouw financiële startpositie is uniek. Jouw wensen, dromen en doelen zijn dat ook. Vragen die vaak gesteld worden:
- Kan ik minder gaan werken of eerder stoppen met werken?
- Is het voor mij verstandig mijn hypotheek volledig af te lossen?
- Ik wil een wereldreis maken. Kan ik dat wel betalen?
- Ik wil mijn kinderen helpen bij de aankoop van een woning. Hoeveel kan ik vrijmaken?
- Moet ik mijn huis uit als mijn partner overlijdt?
- Ik werk als zelfstandige. Wat als ik arbeidsongeschikt raak?
- Ik ga mijn bedrijf verkopen. Hoe ga ik om met de opbrengst?
‘ Met een Financieel Plan werk je gericht naar jouw dromen en doelen.’
Jouw wensen en doelen
Met een financieel plan weet je of jouw doelen realistisch zijn en hoe je ze financieel kunt realiseren.
Jouw Financieel Plan in 6 stappen
Jij hebt dromen en doelen.
Wij maken een Persoonlijk Financieel Plan in 6 stappen:
1. Jouw wensen en doelen
Wij starten met het in kaart brengen van jouw wensen en doelen. Wat wil je bereiken met je plan?
2. Informatie delen
Wat is je huidige situatie. Wat heb je allemaal geregeld en wat nog niet. Zo ontstaat een compleet overzicht. Bijvoorbeeld over inkomsten, uitgaven, opbouw van vermogen en risico’s.
3. Scenario’s uitwerken
Zijn jouw doelen concreet? Of twijfel je nog? We kunnen meerdere scenario’s uitwerken. Dat geeft rust als je de keuze eventueel later wilt maken.
4. Plan opstellen
De uitkomsten van stap 1 tot en met 3 komen in een persoonlijk financieel plan.
Zo zie je jouw huidige en toekomstige financiële situatie. En je weet wat op orde is en wat geregeld moet worden.
5. Adviseren
We nemen het plan stap voor stap met je door. Zo weet je direct of jouw doelen haalbaar zijn. En wat je moet doen om daar te komen. Alles staat in een actieplan.
6. Monitoring en bijsturing
Jouw leven gaat door. Misschien veranderen jouw ideeën voor de toekomst. Ook wet- en regelgeving kan veranderen. Een regelmatige update van je financiële plan is daarom zinvol. Zo blijven je doelen haalbaar.
Jouw wensen en doelen
Met een financieel plan weet je of jouw doelen realistisch zijn en hoe je ze financieel kunt realiseren.
Ontdek ook:
VermogensPlanning
Financiële Planning
Fiscaal-Fit Scan
