- Estate Planning is een goed idee als je jouw nalatenschap zo optimaal mogelijk wil overdragen naar de volgende generatie.
- Bij een goede Estate Planning komt veel kijken. Het is van groot belang hiervoor een fiscalist in te schakelen.
- Estate Planning gaat over het nu en over de toekomst. Het is een plan met perfect afgestemde onderdelen.
Estate Planning
Jij hebt vermogen opgebouwd. Wat wordt jouw plan voor de toekomst? Wat heb je zelf nodig en aan wie wil je nalaten?
Je vermogen op een goede manier doorgeven, vraagt om een duidelijk plan. Betrek de volgende generatie bij deze vragen. Dat geeft rust en overzicht.
Wanneer begin je? En welke voorwaarden wil je daaraan verbinden?
Al deze vragen en meer worden beantwoord met Estate Planning. Wij adviseren je graag wat fiscaal slim is.
Wat is Estate Planning?
Estate Planning is een plan voor de overdracht van vermogen naar de erfgenamen.
Het doel van Estate Planning is het vermogen zo optimaal mogelijk na te laten.
In het plan staan maatregelen die invloed hebben op:
- De omvang
- De opbouw
- De timing
Daarbij kijkt een Estate Planner ook zorgvuldig naar de fiscale posities en de wetgeving.
Estate Planning is o.a. nauw verbonden met huwelijksvermogensrecht, schenken, erven en testamenten.
Verfrissend fiscaal advies voor jouw uitdaging.
Jouw uitdaging is meer dan een momentopname. Daarom leveren wij een Fiscaal Plan met een horizon. Vol energie, durf en creativiteit. Vanuit een scherpe blik, met verfrissende ideeën.
Betekenis Estate Planning?
Estate Planning betekent een Plan voor de Nalatenschap. Dat kan zijn in privé, zakelijk of een combinatie. Bij een plan komt veel kijken. Denk o.a. aan:
- Schenkingsrecht
- Huwelijksvermogensrecht
- Erfrecht
Jouw wensen staan voorop. Daarna houdt Estate Planning rekening met meerdere belastingvormen, zoals schenk- en erfbelasting, inkomstenbelasting en overdrachtsbelasting. In het geval van een onderneming speelt ook de BedrijfsOpvolgingRegeling (BOR) een rol.
Waarom kan Estate Planning een goed idee zijn? 5 redenen.
Estate Planning is een goed idee als je iets na te laten hebt. Niet alleen voor mensen met een groot vermogen of een bedrijf. Het is ook een goed plan als je een eigen woning hebt of een spaartegoed.
De top 5 beweegredenen voor Estate Planning verschillen zijn:
- Controle:
Als je het tijdig regelt en vastlegt, kun je het precies doen, zoals jij het wilt. - Effect:
Je ziet het effect van de vermogensoverdracht op de ontvanger. - Gevoel:
Je beleeft de emotionele kant van het schenken. Bij jezelf en bij de ontvanger. - Slim:
Op tijd vermogen overdragen is fiscaal bijna altijd voordeliger. - Rust:
Goede Estate Planning geeft rust. Ook de nabestaanden hebben er geen omkijken meer naar. Je hebt het goed geregeld voor nu en de komende tijd.
‘ Estate Planning geeft rust en helpt je keuzes maken.’
Wil je meer weten over Estate Planning?
Veel voorkomende onderdelen in Estate Planning
Onderdelen van een Estate Planning kunnen zijn:
- Vermogen bij leven overdragen. Zo kan er bespaard worden op erfbelasting.
- Zorgen dat het vermogen bij de gewenste personen komt.
- Zorgen dat het vermogen bij gewenste instanties/ organisaties/ goed doel komt.
- Kinderen helpen in hun levensfase. Bijvoorbeeld aankoop van een huis.
- Jouw bedrijf overdragen aan jouw kinderen.
- Bedrijf verkopen en opbrengst deels schenken.
- Overwaarde van jouw eigen huis doorgeven.
Estate Planning de mogelijkheden
Estate planning is voor elke situatie anders. Daardoor verschillen de onderdelen. In een goed plan zijn die onderdelen perfect op elkaar afgestemd.
Veel voorkomende onderdelen zijn:
Schenken
Tijdens leven kun je vermogen overhevelen naar een volgende generatie of een instantie. Bijvoorbeeld een goed doel. Dit schenken kan voor een deel ook belastingvrij. Het voordeel van schenken is dat jouw vermogen kleiner wordt. Daardoor betalen nabestaanden bij overlijden minder erfbelasting.
Schenken kan op veel verschillende manieren. Eenmalig of jaarlijks. Daadwerkelijk schenken of op papier.
De burgerlijke staat: huwelijkse voorwaarden of samenlevingscontract
Bij Estate Planning wordt rekening gehouden met jouw burgerlijke staat. Past jouw huidige situatie het best bij wat je wilt bereiken met de vermogensoverdracht?
Heb jij nu huwelijksvoorwaarden zonder gemeenschappelijk vermogen? Om erfbelasting te verminderen kan gemeenschap van goederen een betere keuze zijn. Dan kan het wijzigen van de huwelijksvoorwaarden een optie zijn.
De afspraken over vermogensverdeling tussen partners wordt ‘huwelijksgoederenregime’ genoemd. Die afspraken zijn van groot belang bij Estate Planning.
Erven
Bij Estate Planning worden ook afspraken gemaakt over vermogensoverdracht na overlijden. Wellicht heb je al een testament. De estate planner kijkt daar zorgvuldig naar en kan indien nodig aanpassingen maken. Bovendien ontstaan er telkens nieuwe vormen van testament. Ook de regelgeving verandert regelmatig. Voor vermogensplanning is dat een belangrijk element.
Verwachte vermogensgroei
Estate Planning gaat niet alleen over het huidige vermogen. Ook vermogensgroei wordt meegenomen. Denk bijvoorbeeld aan een lijfrentepolis of een levensverzekering. De uitkeringen van die polissen zijn gekoppeld aan het bereiken van een bepaalde leeftijd. Of aan het moment van overlijden. Daarmee verandert jouw vermogenspositie.
Groei van waarde onroerend goed
Heb je overwaarde in je eigen huis? Of een tweede huis in het buitenland? Ook deze elementen wegen mee.
Eigen bedrijf
Ben je eigenaar of aandeelhouder van een eigen bedrijf? Dan zal de estate planner hier veel aandacht aan besteden. De fiscale wetgeving rond bedrijfsoverdracht en bedrijfsvoortzetting is een specialisme.
De 6 voordelen van Estate Planning
Wil je weten of Estate Planning iets is voor jouw situatie en jouw wensen? De 6 belangrijkste voordelen:
1.Jij hebt de regie
Het grootste voordeel van Estate Planning is controle. Door de regie bepaal je zelf wat, wanneer naar wie gaat. Zo kun je vastleggen wat er met jouw vermogen gebeurt. Nu en later.
2.Rust voor jou
Met Estate Planning heb je het goed geregeld. Niet alleen bij overlijden, maar nu direct al bij leven. Daardoor heb je minder zorgen. Door de juiste maatregelen komt je vermogen goed terecht. Je voorkomt wellicht ook discussies over de nalatenschap binnen de familie.
3.Rust voor nabestaanden
De achterblijvers hebben het al moeilijk genoeg als jij wegvalt. Door Estate Planning is alles direct duidelijk. Zij hoeven daar niet meer over na te denken.
4.Voordelig, minder belasting
Door het plan slim in elkaar te zetten bespaar je belasting. Bij de overdracht van vermogen kun je te maken krijgen met veel belastingsoorten. Onze Estate Planners weten daar alles van. Zo voorkom je onnodige belastingdruk.
5.Maximaal overzicht
Om het plan te maken worden alle elementen in kaart gebracht. Niet alleen de huidige, ook toekomstige. Denk bijvoorbeeld aan pensioenen en lijfrentepolissen. Zo krijg je maximaal overzicht van jouw financiële situatie.
6.Geniet mee
Als je vermogen overdraagt bij leven zie je het positieve effect. Zo beleef je de emotionele kant van het schenken. Bij jezelf en bij de ontvanger. Een mooi idee.
‘ Bij Estate Planning heb jij de regie.’
Wil je meer weten over Estate Planning?
Waar begin je met Estate Planning?
Heb jij concrete ideeën en wensen? Dan leggen we die fiscaal slim vast.
Of ben je op zoek naar een overzicht van de mogelijkheden. En wil je daarna het beste pad kiezen?
Het gaat erom wat je wilt bereiken.
Daarbij kijken wij naar:
- Vermogen: Omvang van het vermogen en de opbouw. Zowel nu als later.
- Levensfase: Jouw levensfase en levensfase van de ontvangers.
- Moment: Overdracht tijdens leven of na overlijden.
- Plan: Eigen behoefte voor de komende tijd en het plan van de ontvanger.
- Persoonlijke situatie: Heb je een partner of kinderen.
- Fiscaliteit: Regels en het belang van belastingvermindering.
- Recht: Kan het juridisch uitgevoerd worden.
Estate Planner expert
Een estate planner is een echte specialist. Die weet alles over de mogelijkheden van overdracht van vermogen tijdens leven of na overlijden. Zij hebben zich bekwaamd in de juridische, fiscale en financiële onderdelen van vermogensoverdracht. Een goede estate planner zorgt voor samenwerking tussen deze disciplines. Zo ontstaat het beste plan.
Heb je een estate planner nodig?
Het overdragen van vermogen raakt veel rechtsgebieden. Dat is lastig te overzien. Een estate planner:- geeft altijd persoonlijk advies.
- kent de actuele wet -en regelgeving.
- weet waar regelgeving gaat veranderen.
- heeft ervaring met vergelijkbare situaties.
- kan voor- en nadelen van verschillende keuzes toelichten.
- heeft een netwerk van aanvullende experts.
- kan de besproken ideeën juridisch vastleggen.
Kosten Estate Planning
De kosten van een estate plan zijn voor elke situatie anders. Dat betekent dat het opstellen van een plan geen vast tarief heeft. In de praktijk blijkt dat je de kosten van een Estate Plan altijd terugverdient. Dat komt door het belastingvoordeel dat het plan oplevert.
Wil je meer weten over Estate Planning?
Veelgestelde vragen over Estate Planning
Estate Planning heeft veel voordelen. Jij hebt de regie. Die controle geeft rust en maximaal overzicht. Met Estate Planning bespaar je belasting. Bovendien geeft het rust voor de nabestaanden.
Estate Planning kun je opstarten in elke levensfase. Hoe eerder je het opstart, hoe langer je er voordeel van hebt.
De kosten verschillen per situatie. In bijna alle gevallen vallen de kosten weg tegen de fiscale voordelen van Estate Planning. Maak daarom een vrijblijvende afspraak voor een verfrissend gesprek.
Ontdek ook:
VermogensPlanning
Financiële Planning
Fiscaal-Fit Scan
